第一章 公司基本信息

中信金融租賃有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中信金租”或“公司”）由中信銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中信銀行”）獨(dú)資設(shè)立，于2015年4月8日正式開(kāi)業(yè)。

法定代表人：李剛；

注冊(cè)資本：40億元人民幣；

注冊(cè)地址：天津自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)（中心商務(wù)區(qū)）金昌道637號(hào)華夏金融中心11層1102B、1102C室；

經(jīng)營(yíng)范圍：金融租賃服務(wù)。（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)后方可開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，具體經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目以相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)文件或許可證件為準(zhǔn)）

第二章 經(jīng)營(yíng)管理情況

2024年，中信金租緊跟中信集團(tuán)與中信銀行戰(zhàn)略步伐，發(fā)布《中信金租2024-2026年發(fā)展規(guī)劃》，承接母行“五個(gè)領(lǐng)先”銀行戰(zhàn)略定位，聚焦“領(lǐng)先的綜合融資銀行”“領(lǐng)先的數(shù)字化銀行”精準(zhǔn)布局，對(duì)標(biāo)細(xì)分領(lǐng)域龍頭，謀定針對(duì)性策略。公司堅(jiān)定深化戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，黨建引領(lǐng)持續(xù)加強(qiáng)，特色定位展現(xiàn)擔(dān)當(dāng)，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型有序推進(jìn)，取得了總資產(chǎn)834.19億元、凈資產(chǎn)90.71億元、營(yíng)業(yè)凈收入16.97億元、凈利潤(rùn)9.36億元、凈資產(chǎn)收益率10.89%的經(jīng)營(yíng)成績(jī)，形成了發(fā)展效益穩(wěn)步提升、轉(zhuǎn)型結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化、資產(chǎn)質(zhì)量整體可控的良好格局。

公司以做好“五篇大文章”為契機(jī)，形成“1+5”實(shí)施體系，編制印發(fā)《實(shí)施方案》。綠色金融構(gòu)建“風(fēng)、光、水、儲(chǔ)、氫”五位一體的清潔能源體系，拓展轉(zhuǎn)型金融、綠色制造。科技金融聚焦新一代信息技術(shù)、高端裝備制造等核心企業(yè)，以數(shù)據(jù)中心、新能源汽車(chē)上下游、半導(dǎo)體、新材料為重點(diǎn)拓展?fàn)I銷(xiāo)。普惠金緊抓國(guó)家“雙碳”和鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略機(jī)遇，通過(guò)戶(hù)用光伏業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)與農(nóng)村居民收益共享，通過(guò)車(chē)輛零售業(yè)務(wù)滿(mǎn)足新市民群體擁車(chē)用車(chē)需求。養(yǎng)老金融聚焦醫(yī)療服務(wù)機(jī)構(gòu)，與廠(chǎng)商合作開(kāi)發(fā)以租促售直租產(chǎn)品，研發(fā)養(yǎng)老金融普惠租賃產(chǎn)品。數(shù)字金融推進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展的數(shù)字化，數(shù)據(jù)管理能力成熟度評(píng)估模型國(guó)標(biāo)評(píng)分已達(dá)“穩(wěn)健級(jí)”，實(shí)現(xiàn)光伏電站租賃物和船舶運(yùn)營(yíng)的實(shí)時(shí)監(jiān)控和預(yù)警。

第三章 公司治理

一、實(shí)際控制人及其控制本公司情況

公司實(shí)際控制人是中信銀行。公司自成立以來(lái)，一直是中信銀行全資子公司。公司不設(shè)股東大會(huì)，股東以書(shū)面決定形式根據(jù)公司章程行使股東權(quán)利。

中信銀行前身系中信實(shí)業(yè)銀行，成立于1987年4月20日，2005年底改名，2006年12月31日整體改制為股份有限公司，2007年4月在上交所和香港聯(lián)交所同步上市。

二、持股比例在百分之五以上的股東及其持股變化情況

截至2024年末，中信銀行始終是公司的獨(dú)資股東，且無(wú)變化。

三、股東

2024年，公司股東嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及本公司章程等法規(guī)制度，合法、有效參與公司治理。公司股東根據(jù)監(jiān)管要求出具股東承諾書(shū)，通過(guò)公司治理程序正當(dāng)行使股東權(quán)利。公司股東擁有決定公司經(jīng)營(yíng)方針、委派董事監(jiān)事、 批準(zhǔn)年度財(cái)務(wù)預(yù)算決算方案、利潤(rùn)分配和彌補(bǔ)虧損方案等法律、行政法規(guī)、規(guī)章和公司章程賦予的權(quán)利，承擔(dān)履行出資義務(wù)、提供必要支持等相關(guān)義務(wù)。

四、董事會(huì)

（一）人員構(gòu)成情況

公司章程規(guī)定董事會(huì)設(shè)5至9名董事，截至2024年末，公司共5名董事，符合章程規(guī)定。董事全部由股東委派或決定，任職前均按監(jiān)管要求履行任職資格核準(zhǔn)手續(xù)，簡(jiǎn)歷如下：

李剛，黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)，北京大學(xué)高級(jí)管理人員工商管理碩士。李先生曾任中信銀行石家莊分行黨委書(shū)記兼行長(zhǎng)、合肥分行黨委書(shū)記兼行長(zhǎng)，中信銀行審計(jì)部總經(jīng)理、合規(guī)部總經(jīng)理、合規(guī)審計(jì)部總經(jīng)理等職務(wù)。

李佩霞，董事，東北財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士。李女士曾任中信銀行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部總經(jīng)理、運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理、會(huì)計(jì)部總經(jīng)理、會(huì)計(jì)部副總經(jīng)理（主持工作）、會(huì)計(jì)部副總經(jīng)理，中信銀行武漢分行黨委委員、行長(zhǎng)助理等職務(wù)。

于秀東，董事、總裁，南開(kāi)大學(xué)世界經(jīng)濟(jì)碩士。于先生曾任信銀（香港）投資有限公司董事、總經(jīng)理，振華國(guó)際財(cái)務(wù)有限公司董事、總經(jīng)理，中信銀行投資銀行部副總經(jīng)理、投資銀行中心副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理等職務(wù)。

王珺威，董事，東北財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。王先生曾任中信銀行董事會(huì)辦公室兼監(jiān)事會(huì)辦公室主任、董事會(huì)辦公室兼監(jiān)事會(huì)辦公室副主任（主持工作）、資產(chǎn)負(fù)債部副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部副總經(jīng)理等職務(wù)。

康超，董事，中國(guó)人民大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)博士。康先生曾任中信銀行資產(chǎn)負(fù)債部副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部財(cái)務(wù)管理處處長(zhǎng)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部財(cái)務(wù)管理處副處長(zhǎng)，中信銀行濟(jì)南分行黨委委員、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理等職務(wù)。

（二）工作情況

2024年，董事會(huì)共召開(kāi)董事會(huì)會(huì)議5次，審議議案58項(xiàng)，聽(tīng)取匯報(bào)8項(xiàng)；召開(kāi)各專(zhuān)委會(huì)會(huì)議28次。董事會(huì)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管制度、股東要求以及公司章程規(guī)定，運(yùn)行機(jī)制規(guī)范。董事會(huì)持續(xù)強(qiáng)化履職效能，堅(jiān)決貫徹執(zhí)行母行和公司戰(zhàn)略，深入落實(shí)金融“五篇大文章”，全面深化協(xié)同理念，穩(wěn)步加大資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管控力度，著力構(gòu)筑內(nèi)控合規(guī)根基，全力推動(dòng)審計(jì)整改。

五、監(jiān)事

（一）人員構(gòu)成情況

根據(jù)章程規(guī)定，公司未設(shè)立監(jiān)事會(huì)，股東向公司派駐監(jiān)事長(zhǎng)1名。簡(jiǎn)歷如下：

任遠(yuǎn)，黨委委員、監(jiān)事長(zhǎng)，北京大學(xué)金融學(xué)碩士。任先生曾任信銀理財(cái)有限責(zé)任公司黨委委員、監(jiān)事長(zhǎng)，中信銀行辦公室兼黨委辦公室主任、辦公室兼黨委辦公室副主任(主持工作)、董事會(huì)辦公室兼監(jiān)事會(huì)辦公室副主任(主持工作)等職務(wù)。

（二）工作情況

2024年，監(jiān)事長(zhǎng)依據(jù)公司治理規(guī)則和母行要求，立足法定職責(zé)和法定義務(wù)，圍繞公司發(fā)展規(guī)劃和重點(diǎn)工作，積極推動(dòng)完善公司治理體系，優(yōu)化監(jiān)督機(jī)制和切入點(diǎn)，加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域監(jiān)督力度，認(rèn)真參加總裁辦公會(huì)、董事會(huì)及下設(shè)各專(zhuān)委會(huì)會(huì)議，立足自身職責(zé)，監(jiān)督重大議題和關(guān)鍵事項(xiàng)審議過(guò)程，提出建設(shè)性監(jiān)督意見(jiàn)和建議，提升經(jīng)營(yíng)決策質(zhì)量，梳理細(xì)化監(jiān)督事項(xiàng)，提升治理能力建設(shè)和監(jiān)督覆蓋面，全面履行監(jiān)督職責(zé)，確保監(jiān)督工作重點(diǎn)突出，賦能業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，促進(jìn)公司高質(zhì)量發(fā)展。

六、高級(jí)管理層

（一）人員構(gòu)成情況

截至2024年末，公司共3名高級(jí)管理人員，符合章程規(guī)定。高級(jí)管理人員全部由股東委派或決定，任職前均按監(jiān)管要求履行任職資格核準(zhǔn)手續(xù)，簡(jiǎn)歷如下：

于秀東，董事、總裁，簡(jiǎn)歷請(qǐng)參見(jiàn)本章“董事會(huì)”部分。

朱朗，黨委委員、副總裁兼風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)，西南財(cái)經(jīng)大學(xué)高級(jí)管理人員工商管理碩士。朱先生曾任中信銀行成都分行黨委委員、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、公司銀行部總經(jīng)理、錦繡支行行長(zhǎng)、蜀漢支行行長(zhǎng)等職務(wù)。

李穎，總裁助理，武漢大學(xué)金融學(xué)碩士。李女士曾任中信銀行上海分行財(cái)會(huì)資負(fù)部總經(jīng)理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部總經(jīng)理、計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理、計(jì)劃財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理（主持工作）、合規(guī)部副總經(jīng)理（主持工作）等職務(wù)。

（二）工作情況

2024年，高級(jí)管理層依據(jù)《中信金融租賃有限公司總裁辦公會(huì)工作制度》和總裁辦公會(huì)下設(shè)各專(zhuān)委會(huì)議事規(guī)則等制度履行自身職責(zé)，全年共召開(kāi)總裁辦公會(huì)51次，認(rèn)真研究與執(zhí)行公司黨委和董事會(huì)決策的重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)，樹(shù)牢風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理體系，加強(qiáng)內(nèi)部治理建設(shè)，推動(dòng)不良資產(chǎn)量、率雙降，加快推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，全力激發(fā)組織效能。

七、薪酬情況

公司薪酬政策嚴(yán)格按照國(guó)家、監(jiān)管、地方性相關(guān)法律及股東要求執(zhí)行，堅(jiān)持依法合規(guī)、按勞分配為主體、效率與公平并重及差異化分配導(dǎo)向。員工的薪酬包括固定薪酬、績(jī)效薪酬和福利性收入。固定薪酬用于保證員工基本生活水平，根據(jù)崗位、職級(jí)等因素確定?？?jī)效薪酬體現(xiàn)激勵(lì)功能，根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)情況、員工個(gè)人考核情況及業(yè)績(jī)貢獻(xiàn)等因素綜合確定。福利性收入包括社會(huì)保險(xiǎn)和住房公積金等。為充分發(fā)揮績(jī)效薪酬的激勵(lì)約束作用，實(shí)現(xiàn)短期與長(zhǎng)期、風(fēng)險(xiǎn)與收益的良性關(guān)系，公司對(duì)管理人員和關(guān)鍵崗位人員按要求進(jìn)行延期支付。對(duì)發(fā)生違規(guī)違紀(jì)行為或出現(xiàn)職責(zé)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)損失超常暴露等情形的員工，視情況扣減、止付及追回相應(yīng)期限的績(jī)效薪酬。

八、部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)設(shè)置情況

公司內(nèi)設(shè)19個(gè)部門(mén)，包括綜合管理部（黨委辦公室、黨委宣傳部）、人力資源部（黨委組織部）、紀(jì)委辦公室、船舶業(yè)務(wù)部、飛機(jī)業(yè)務(wù)部、普惠能源部、車(chē)輛業(yè)務(wù)部、綠色能源部、高端裝備部、醫(yī)療業(yè)務(wù)部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、項(xiàng)目審批部、法律保全部、合規(guī)部、審計(jì)部、業(yè)務(wù)發(fā)展部、金融市場(chǎng)部、信息技術(shù)部。

九、公司治理情況整體評(píng)價(jià)

2024年，公司堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，全面貫徹落實(shí)黨的二十大、二十屆三中全會(huì)、中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議和中央金融工作會(huì)議精神，持續(xù)發(fā)揮黨委把方向、管大局、促落實(shí)的作用，完善“雙向進(jìn)入、交叉任職”領(lǐng)導(dǎo)體制，發(fā)揮黨委會(huì)、董事會(huì)、總裁辦公會(huì)等決策機(jī)制，實(shí)現(xiàn)紀(jì)委有效監(jiān)督。公司由黨委書(shū)記兼任董事長(zhǎng)，董事會(huì)決策公司重大事項(xiàng)事先由公司黨委前置研究決策。同時(shí)，公司修訂印發(fā)“三重一大”決策制度和實(shí)施細(xì)則（含配套清單），明確規(guī)定公司黨委和管理層的重要經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)前置研究討論職責(zé)。

第四章 全面風(fēng)險(xiǎn)管理

2024年，公司按照母行關(guān)于加強(qiáng)并表子公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求，持續(xù)強(qiáng)化對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的管控，完善公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提升全面風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

一、信用風(fēng)險(xiǎn)

截至2024年末，不良資產(chǎn)余額4.50億元，較年初下降0.61億元，不良率0.80%，較年初下降0.26個(gè)百分點(diǎn)，資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)中有升、整體可控。公司通過(guò)優(yōu)化各類(lèi)租賃業(yè)務(wù)審查審批標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范名單制管理、嚴(yán)格資產(chǎn)分類(lèi)和減值計(jì)提，提高信用風(fēng)險(xiǎn)管理水平。在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理方面，印發(fā)《租賃業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理辦法（2.0版，2024年）》規(guī)范公司風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理工作，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警運(yùn)作機(jī)制。

二、集中度風(fēng)險(xiǎn)

公司通過(guò)租賃業(yè)務(wù)組合和限額管理體系，對(duì)集中度風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理和控制，達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)并實(shí)現(xiàn)組合最優(yōu)化的目標(biāo)。截至2024年末，單一集團(tuán)客戶(hù)集中度為14.23%，較上年末下降3.32個(gè)百分點(diǎn)；單一客戶(hù)集中度為9.96%，較上年末下降0.46個(gè)百分點(diǎn)。集中度指標(biāo)符合監(jiān)管要求。

三、租賃物風(fēng)險(xiǎn)

租賃物管理方面，公司2024年通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)政策積極引導(dǎo)租賃資金向綠色產(chǎn)業(yè)、先進(jìn)制造業(yè)、船舶飛機(jī)等領(lǐng)域拓展。截至2024年末，租賃物類(lèi)型前三類(lèi)主要為電氣設(shè)備、水上交通運(yùn)輸設(shè)備（主要為貨船）和車(chē)輛，余額占比分別為26.90%、11.81%和11.07%。租賃物管理方面，公司通過(guò)召開(kāi)租賃物特定化管理工作會(huì)議，強(qiáng)調(diào)租賃物特定化的實(shí)質(zhì)性、必要性和全面性，細(xì)化租賃物管理相關(guān)制度、組織租賃物貼標(biāo)、強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)租賃業(yè)務(wù)管理質(zhì)效、推動(dòng)構(gòu)筑物壓降等措施強(qiáng)化租賃物風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

四、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

公司市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是建立完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)控和報(bào)告市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)偏好，將市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制在可以承受的合理范圍內(nèi)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的收益的最大化。利率風(fēng)險(xiǎn)管理方面，公司緊跟宏觀貨幣政策變化和外匯市場(chǎng)供求狀況，識(shí)別、計(jì)量和管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，確保所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。匯率風(fēng)險(xiǎn)管理方面，一是合理規(guī)避外幣匯率風(fēng)險(xiǎn)；二是合理控制外匯風(fēng)險(xiǎn)頭寸。

五、操作風(fēng)險(xiǎn)

公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理遵循“制度先行、全面管理、部門(mén)協(xié)作、職責(zé)明確”的原則，以“突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、推動(dòng)一道防線(xiàn)履職、加強(qiáng)二三道防線(xiàn)協(xié)作”為目標(biāo)，重點(diǎn)圍繞操作風(fēng)險(xiǎn)管理、外包管理、業(yè)務(wù)連續(xù)性以及信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理，全面強(qiáng)化操作風(fēng)險(xiǎn)日常防控，逐步建立與業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模、復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)特征相適應(yīng)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

六、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

公司根據(jù)宏觀調(diào)控政策、自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和市場(chǎng)環(huán)境等因素建立健全流動(dòng)性計(jì)量指標(biāo)管理體系。截至2024年末，公司流動(dòng)性比例為111.41%，滿(mǎn)足監(jiān)管要求。從測(cè)試結(jié)果看，面對(duì)應(yīng)收租金違約率提高、剩余授信提款率下降等壓力情景，無(wú)論是輕度、中度和重度，在測(cè)試時(shí)間窗口期內(nèi)，公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)整體可控，對(duì)資本充足率影響有限。

七、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

公司合規(guī)管理工作堅(jiān)持“正己守道”，堅(jiān)決貫徹上級(jí)和監(jiān)管要求，著力打造合規(guī)長(zhǎng)效機(jī)制，統(tǒng)籌發(fā)展與安全，持續(xù)賦能高質(zhì)量發(fā)展，將合規(guī)作為高質(zhì)量發(fā)展、防范化解風(fēng)險(xiǎn)的重要保障。公司持續(xù)健全完善案防制度體系，積極開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)防范和案件警示教育工作，強(qiáng)化員工行為管理，加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域的監(jiān)督檢查，持續(xù)健全案防長(zhǎng)效機(jī)制，強(qiáng)化“透過(guò)業(yè)務(wù)管行為”的管理理念，營(yíng)造公司特色合規(guī)清廉文化，穩(wěn)步提升案防精細(xì)化管理水平。

八、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)

公司國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理遵循適應(yīng)性和持續(xù)改進(jìn)的原則，結(jié)合國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)敞口規(guī)模和業(yè)務(wù)復(fù)雜程度，逐步完善國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序。在國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估方面，運(yùn)用母行國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果反映不同等級(jí)的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)。在風(fēng)險(xiǎn)偏好中將中等風(fēng)險(xiǎn)以上國(guó)家國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)非預(yù)期損失總和占公司一級(jí)資本凈額的比例作為國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

九、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

公司圍繞體系化建設(shè)和能力建設(shè)，加強(qiáng)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。一是完善制度機(jī)制，筑牢聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理根基；二是強(qiáng)化輿情監(jiān)測(cè)力度，有力有序推動(dòng)應(yīng)急處置；三是加強(qiáng)正面品牌宣傳，聚焦“五篇大文章”、三年戰(zhàn)略重點(diǎn)等主題，整合內(nèi)外部?jī)?yōu)勢(shì)資源，形成一系列有聲勢(shì)的宣傳動(dòng)態(tài)；四是加強(qiáng)培訓(xùn)和能力建設(shè)，開(kāi)展聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)制度宣貫、新聞寫(xiě)作等培訓(xùn)。

十、信息科技風(fēng)險(xiǎn)

公司加強(qiáng)科技治理、數(shù)據(jù)治理，強(qiáng)化信息安全管理、外包風(fēng)險(xiǎn)管理，有效統(tǒng)籌信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理。一是持續(xù)完善信息科技治理體系，二是全面提升信息科技風(fēng)險(xiǎn)管控水平，三是圓滿(mǎn)完成信息安全重點(diǎn)工作，四是信息系統(tǒng)開(kāi)發(fā)測(cè)試質(zhì)效提升，五是信息系統(tǒng)持續(xù)穩(wěn)定運(yùn)行，六是顯著提升業(yè)務(wù)連續(xù)性保障能力，七是建立健全科技外包管理機(jī)制，八是穩(wěn)步推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略落地。年內(nèi)未發(fā)生重大信息系統(tǒng)生產(chǎn)事件和重大信息安全事件。

十一、洗錢(qián)與制裁風(fēng)險(xiǎn)

公司通過(guò)建立健全洗錢(qián)和制裁風(fēng)險(xiǎn)管理體系和管理機(jī)制，保持與母行一致風(fēng)險(xiǎn)偏好。洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理方面，一是持續(xù)強(qiáng)化董監(jiān)高和反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組履職，不斷完善制度建設(shè)和執(zhí)行。二是在“回歸本源”的同時(shí)堅(jiān)持“風(fēng)險(xiǎn)為本”。在零售業(yè)務(wù)管理中，強(qiáng)化對(duì)客戶(hù)資金流向、客戶(hù)盡調(diào)和異常交易監(jiān)控等重點(diǎn)環(huán)節(jié)的檢查與督導(dǎo)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向管理層報(bào)告。制裁風(fēng)險(xiǎn)管理方面，對(duì)重大國(guó)際制裁風(fēng)險(xiǎn)零容忍，嚴(yán)格執(zhí)行反制措施，嚴(yán)防制裁風(fēng)險(xiǎn)。

第五章 關(guān)聯(lián)交易管理

公司嚴(yán)格按照《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等監(jiān)管制度要求，建立健全關(guān)聯(lián)交易管理架構(gòu)、關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易管理工作機(jī)制，動(dòng)態(tài)管理關(guān)聯(lián)方信息，持續(xù)完善關(guān)聯(lián)交易管理，扎實(shí)推進(jìn)監(jiān)管新規(guī)落地，嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管及公司重大關(guān)聯(lián)交易要求識(shí)別和統(tǒng)計(jì)重大關(guān)聯(lián)交易，按時(shí)完成監(jiān)管報(bào)送和信息披露。2024年，公司通過(guò)官方網(wǎng)站發(fā)布重大關(guān)聯(lián)交易公告1期，重大關(guān)聯(lián)交易按照監(jiān)管要求履行相應(yīng)審議程序，簽訂交易協(xié)議后15個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行了逐筆披露。2024年，公司通過(guò)官方網(wǎng)站發(fā)布一般關(guān)聯(lián)交易公告4期，對(duì)一般關(guān)聯(lián)交易在每季度結(jié)束后30日內(nèi)進(jìn)行了合并披露。

第六章 重大事項(xiàng)

2024年3月，董事會(huì)選舉宋立松先生、康超先生為公司董事。

2024年5月，劉紅華先生因到齡退休，辭去公司董事長(zhǎng)職務(wù)。

2024年7月，康超先生董事任職資格獲監(jiān)管核準(zhǔn)。

2024年7月，劉澤云先生因工作調(diào)動(dòng)，辭去公司董事職務(wù)。

2024年9月，李剛先生董事任職資格獲監(jiān)管核準(zhǔn)。

2024年9月，公司與中信財(cái)務(wù)有限公司開(kāi)展重大關(guān)聯(lián)交易業(yè)務(wù)。

2024年9月，董事會(huì)選舉李剛先生為公司董事長(zhǎng)。

2024年11月，李剛先生董事長(zhǎng)任職資格獲監(jiān)管核準(zhǔn)。

2025年2月，宋立松先生董事任職資格獲監(jiān)管核準(zhǔn)。

2025年2月，王珺威先生因工作調(diào)動(dòng)，辭去公司董事職務(wù)。

第七章 審計(jì)報(bào)告

公司2024年度財(cái)務(wù)報(bào)表已由畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）審計(jì)，審計(jì)報(bào)告附后。